做一個環(huán)保項目，沒有別的擔保，僅憑減排的二氧化碳指標就能獲得銀行的貸款。這樣似乎是不可思議的好事情，日前就落到了深圳相控科技有限公司的頭上。
——事件回放——
環(huán)保企業(yè)：憑減排指標獲銀行貸款
深圳相控公司是一家專門從事垃圾發(fā)電并通過出售碳減排指標來營利的企業(yè)，由于營利模式專業(yè)性強，資金籌集一直是個問題。日前，它獲得了興業(yè)銀行深圳分行發(fā)放的750萬元能效貸款，用于垃圾填埋廠的沼氣回收發(fā)電項目。
深圳相控公司副總經(jīng)理李文慧感嘆地說：“對于我們這樣的小型民營企業(yè)來說，從銀行獲得貸款的難度大。以前銀行對新能源項目了解不多，往往認為風險很大，而企業(yè)又不能提供相當?shù)馁J款擔保，因此很多節(jié)能環(huán)保項目的發(fā)展受到制約。現(xiàn)在推出的能效貸款更符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展的特點，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)提供了重要的資金支持。”
深圳相控公司獲得的興業(yè)銀行貸款主要用于深圳和梅州二期項目。此前，深圳相控科技有限公司成功完成了梅州一期項目，所用資金均為企業(yè)自籌資金。
其實，嘗到綠色貸款甜頭的企業(yè)并非深圳相控科技有限公司一家，東海風電項目是我國首個海上風電項目，在實現(xiàn)并網(wǎng)發(fā)電后，年可節(jié)約標準煤8.6萬噸，減少二氧化碳的排放量24萬噸。據(jù)當前國際交易價格，24萬噸二氧化碳折算成碳減排量，每年可從國際上拿回約2500萬收入。10萬千瓦的發(fā)電項目雖不大，但清潔發(fā)展機制下的盈利補償吸引了浦發(fā)銀行，主動牽頭發(fā)起了銀團貸款，除了傳統(tǒng)的資產(chǎn)抵押外，還首次把每年2500萬的應收賬款也作為質(zhì)押，一攬子提供了18.92億的貸款。
——市場動態(tài)——
國內(nèi)金融機構(gòu)：正在熟悉能效市場
深圳相控公司獲得的能效貸款，是國際金融公司根據(jù)財政部的要求，針對國內(nèi)企業(yè)，特別是中小企業(yè)提高能源效率、利用潔凈能源及開發(fā)可再生能源項目而設計的一種新型融資模式，興業(yè)銀行是首家與國際金融公司合作推廣能效貸款的銀行，隨后北京銀行業(yè)也加入了該項目。
按照興業(yè)銀行與國際金融公司簽署的合作協(xié)議，興業(yè)銀行以國際金融公司認定的項目技術風險評價機制，選取合格企業(yè)和項目，國際金融公司首期則向興業(yè)銀行提供2億元人民幣的損失分擔金，以支持最高可達4.6億元人民幣的貸款，并為貸款項目提供相關的技術援助。
國際金融公司為什么會提供貸款損失分擔金和技術援助呢？該公司中國能效融資項目發(fā)展官員代存峰說，之前部分國內(nèi)的金融界對節(jié)能項目和產(chǎn)品的經(jīng)濟性不甚了解，對能效市場認知度不夠，即使開始認知這一市場的一些金融機構(gòu)，由于缺乏專業(yè)的融資產(chǎn)品和人才，不敢貿(mào)然進入這一市場。國際金融公司希望通過提供資金和技術援助支持，幫助國內(nèi)金融機構(gòu)認知能效市場，設計創(chuàng)新的能效融資產(chǎn)品，培養(yǎng)和提高處理能效融資的能力；同時，也是幫助項目最終用戶和能效設備商、服務商提高能效項目的開發(fā)和處理能力，使更多的能效項目滿足金融機構(gòu)融資要求。這對金融機構(gòu)、最終用戶以及能效項目的參與各方提高可持續(xù)發(fā)展能力也具深遠意義。
高層聲音：綠色信貸將成投資戰(zhàn)略調(diào)整必然選擇
環(huán)境保護部副部長吳曉青說，結(jié)合近期中央經(jīng)濟會議精神以及哥本哈根氣候大會情況，金融投資將成為影響環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一個重要因素，可以預計，綠色投資、綠色信貸將成為今后我國投資戰(zhàn)略調(diào)整的必然選擇。在當前形勢下，金融機構(gòu)投資環(huán)保領域既符合國家的產(chǎn)業(yè)和環(huán)保政策，也會得到良好回報，是“雙贏共贏”之舉。綠色信貸將在著力培育和發(fā)展包括清潔能源、可再生能源、低碳、節(jié)能、資源高效與循環(huán)利用、環(huán)境友好的產(chǎn)品和服務方面發(fā)揮巨大作用，將促使國家抓住下一輪技術和產(chǎn)業(yè)革命的先機，搶占國際競爭的新經(jīng)濟制高點。
今昔對比：對高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)貸款限制力度加大
綠色信貸不但是對環(huán)保產(chǎn)業(yè)重點支持，而且包括對高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)貸款的限制。早在1995年，中國人民銀行就要求各級金融機構(gòu)對“不符合環(huán)保規(guī)定的項目不貸款”，但執(zhí)行效果并不理想。
2007年7月，原國家環(huán)保總局聯(lián)合銀監(jiān)會、中國人民銀行等，啟動了“綠色信貸”政策。第一批被綠色信貸“槍斃”的污染企業(yè)包括當年被原國家環(huán)保總局流域限批的環(huán)境違規(guī)企業(yè)，包括安徽省蚌埠九采羅化工有限公司、黑龍江大慶春江有限公司等12家企業(yè)，這些企業(yè)在申請貸款時被當?shù)亟鹑跈C構(gòu)限制。
近年來，綠色信貸的限制力度正在逐步加大。據(jù)統(tǒng)計，截至2008年6月，五大銀行限制類產(chǎn)業(yè)授信余額149.05億元，較年初減少10.22億元；貸款余額127.67億元，較年初減少5.08億元；淘汰類產(chǎn)業(yè)授信余額3.64億元，較年初減少1.41億元。
——發(fā)展方向——
銀行環(huán)保金融產(chǎn)品不斷豐富
據(jù)悉，“十一五”期間要實現(xiàn)20%的節(jié)能目標，我國整個投融資需求預計將達到10000億以上，每年將存在約2000億元人民幣的投融資市場。除了興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行和北京銀行給企業(yè)提供綠色信貸外，目前，國內(nèi)各大銀行都已參與綠色信貸業(yè)務，并將擴大綠色信貸業(yè)務作發(fā)展的重點。
在不久前舉行的“2009中國環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展高峰會”上，中國銀行董事長肖鋼表示，中國銀行正積極推行“綠色信貸”，加大對環(huán)保產(chǎn)業(yè)和節(jié)能減排的支持力度，逐步建立綠色信貸長效機制。中國銀行還不斷開發(fā)環(huán)保金融創(chuàng)新產(chǎn)品，先后推出一系列綠色信貸產(chǎn)品，重點支持有利于環(huán)保、生態(tài)環(huán)境改善的清潔能源、污水處理、垃圾處理、電廠脫硫除塵、河湖整治等項目。
肖鋼透露，2009年前9個月，中國銀行已向污水處理和河湖整治項目新增授信數(shù)百億元。中國銀行還將進一步加大對有效益的低排放低污染項目、環(huán)保技改項目、環(huán)保設備、產(chǎn)品和技術研發(fā)的支持力度；在扶持國內(nèi)環(huán)保企業(yè)發(fā)展壯大、國內(nèi)外重大環(huán)保項目、環(huán)保企業(yè)“走出去”、“引進來”戰(zhàn)略等方面，積極給予金融支持，努力降低環(huán)保企業(yè)融資成本，利用中行全球化服務網(wǎng)絡、多元化業(yè)務優(yōu)勢，為環(huán)保企業(yè)發(fā)展提供全面金融服務。
為“走出去”的企業(yè)提供全方位綠色金融服務
何謂全方位的綠色金融服務？
中國銀行金融總部公司業(yè)務模塊主管徐海峰說，中國銀行為走出去的中資環(huán)保企業(yè)所能提供的金融服務，已涵蓋了包括貸款業(yè)務、出口買方信貸、全球統(tǒng)一授信、海外并購融資、海外現(xiàn)金管理，以及保函、貿(mào)易融資、保理、進口押匯等各具特色的金融產(chǎn)品。
“我們通過一個機制——全球客戶經(jīng)理制來帶動整個業(yè)務的發(fā)展。中國銀行的客戶經(jīng)理不只是在北京，而是在全球。如一家企業(yè)在美國設立了分公司，我們可在紐約專門派一個人，他既能統(tǒng)籌這家企業(yè)在境外的業(yè)務發(fā)展，同時還能跟中行境內(nèi)的客戶經(jīng)理進行溝通，形成海內(nèi)外聯(lián)動的一體化全球客戶經(jīng)理機制。通過這種機制帶動整個中資企業(yè)在境外的金融服務和業(yè)務的發(fā)展。”徐海峰說。
據(jù)悉，針對動輒幾十億美元的大型項目或并購，中國銀行在海外設立了銀團貸款機制，并分別在倫敦、香港和紐約設立了歐洲、亞太及美洲三大銀團貸款中心，為中國環(huán)保企業(yè)“走出去”的大型并購提供融資支持。
環(huán)保與銀行部門建立信息共享制度
“綠色信貸一個根本的核心點，就是要找到一個雙贏的機制。”中國環(huán)境規(guī)劃院副院長王金南認為，現(xiàn)在難度比較大的是，環(huán)保部門如何把有效的監(jiān)管信息、企業(yè)環(huán)境的風險信息，有效及時地傳給信貸部門。
目前，這種在環(huán)保和銀行部門間的信息聯(lián)動也在加強。除了環(huán)保部門向銀行提供定期的環(huán)保信息外，在“2009中國環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展高峰會”上，環(huán)境保護部與中國銀行簽署了《關于支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展的合作備忘錄》，表達了雙方加強戰(zhàn)略合作，加強信息溝通，共同支持、扶持中國環(huán)保產(chǎn)業(yè)的意愿。
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